2024-10-15 12:36:12 陳小文
（王曉丹 全媒體記者 陳小文） “用途為彩禮、取現(xiàn)時(shí)手機(jī)聊天不斷、接打電話刻意回避、言辭閃爍……”客戶的一系列舉動(dòng)立刻引起了銀行柜面人員高度警覺(jué)。10月13日，陜西信合合陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社同家莊信用社成功識(shí)破一筆以彩禮、辦酒席為由大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金案件，攔截10萬(wàn)元電信詐騙資金，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾“錢袋子”。
10月13日早10時(shí)左右客戶孫某前來(lái)銀行柜面取款，網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問(wèn)取款用途，孫某稱為兒子結(jié)婚彩禮，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶不時(shí)通過(guò)手機(jī)聊天，行為異常，工作人員立刻警覺(jué)，意識(shí)到此筆大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)與近期以彩禮、辦酒席為由大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金案件極為相似。為有效履行電詐識(shí)別防范責(zé)任，確保群眾資金不受損失，工作人員立即聯(lián)系該客戶所在村村支書，獲知該客戶只有一女且已結(jié)婚。工作人員當(dāng)即確認(rèn)該筆取現(xiàn)為涉案資金，立刻采取了攔截措施并向轄區(qū)派出所報(bào)警，同時(shí)向合陽(yáng)縣反詐中心反饋該線索。
經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)，客戶孫某通過(guò)快遞認(rèn)識(shí)對(duì)方并下載“圓夢(mèng)空間”軟件，兩人通過(guò)該軟件進(jìn)行聊天，查看孫某的聊天記錄，發(fā)現(xiàn)犯罪分子會(huì)實(shí)時(shí)引導(dǎo)客戶如何應(yīng)對(duì)銀行詢問(wèn)，同時(shí)告知客戶交易對(duì)手相關(guān)信息，包括聯(lián)系電話等，來(lái)應(yīng)對(duì)銀行工作人員對(duì)交易對(duì)手信息的核實(shí)，犯罪分子對(duì)于銀行工作人員的詢問(wèn)核實(shí)也有相應(yīng)的對(duì)策，這極大地增加了反詐工作的難度。后經(jīng)向反詐中心確認(rèn)，該筆資金確屬涉詐資金，目前正在進(jìn)一步追查線索中。
下一步，陜西信合合陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將持續(xù)履行主體責(zé)任，堅(jiān)持把反詐工作融入日常、抓在經(jīng)常，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社涉詐涉賭“資金鏈”治理防控流程，持續(xù)聚焦老年、青年等重點(diǎn)客群，以“網(wǎng)點(diǎn)陣地+走出去”“線上+線下”等多種方式相結(jié)合，全方位開(kāi)展金融反詐知識(shí)普及，助力提升群眾防騙“免疫力”，為營(yíng)造和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)信力量。
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